Investmentfonds

Die Investition in Investmentfonds sollte keine schwierige Entscheidung sein, solange Sie die wichtigsten Prinzipien und Kategorien von Fonds vollständig verstehen.

Lassen Sie uns zunächst eine kurze Definition eines Investmentfonds beachten: ein Anlageinstrument, das aus Geldern besteht, die von verschiedenen Anlegern gesammelt werden, um ausschließlich in Wertpapiere zu investieren – Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente.

Ein Investmentfonds muss von einem professionellen Vermögensverwalter betrieben werden, der darauf abzielt, Kapitalgewinne zu erzielen, um den Anlegern Erträge zu sichern. Er tut dies, indem er die Anlagen des Fonds gemäß den vorab festgelegten Anlagezielen zuweist.

Was wäre der größte Ertrag, wenn Sie sich entscheiden, in einen Investmentfonds zu investieren? Sie werden Ihr Geld nicht nur von einem Fachmann verwalten lassen, sondern durch die Investition in einen Investmentfonds erhalten Sie auch Zugang zu einem Portfolio aus Aktien, Anleihen und anderen Wertpapieren. Sobald Sie sich für eine Anlage entschieden haben, partizipieren Sie zusammen mit den anderen Anteilseignern anteilig an den Gewinnen oder Verlusten des Fonds.

Für Anleger von Investmentfonds gibt es eine große Auswahl an Wertpapieren. Die Veränderung der Gesamtmarktkapitalisierung des Fonds ist diejenige, die die aus der Wertentwicklung der Anlagen abgeleitete Wertentwicklung ergibt.

Als Anleger kann man je nach Bedarf und Wert des Fonds Anteile oder Aktien von Investmentfonds kaufen. Dieser Wert wird als Nettoinventarwert (NAV oder NAVPS) angegeben. Um den Nettoinventarwert des Fonds zu ermitteln, teilen Sie den Gesamtwert der Wertpapiere im Portfolio durch die Gesamtzahl der ausstehenden Anteile.

Sie können einen Fonds auf zwei Arten betrachten: als Investition oder als Unternehmen an sich. Stellen Sie sich das so vor: Wenn Sie sich entscheiden, Aktien von einem Unternehmen zu kaufen, kaufen Sie sich tatsächlich ein: ein Teileigentum des Unternehmens und seiner Vermögenswerte.

Und das gilt auch für Publikumsfonds: Sie kaufen Miteigentum an der Fondsgesellschaft und deren Vermögen.

Wie bereits erwähnt, kommt das Geld von mehreren Anlegern, die sich für denselben Investmentfonds entscheiden. Sie können sich für Aktien oder Anleihen oder andere Wertpapiere entscheiden. Die Wertentwicklung der zugrunde liegenden Vermögenswerte die Wertentwicklung des Investmentfonds – und darunter verstehen wir seinen Wert. Mit anderen Worten, wenn Sie sich für den Kauf einer Aktie eines Investmentfonds entscheiden, kaufen Sie die Wertentwicklung seines Portfolios.

Ein durchschnittlicher Investmentfonds hat Hunderte von verschiedenen Wertpapieren in seinem Portfolio. Dies führt zu einer Diversifizierung zu einem sehr niedrigen Preis.

Investmentfondsgesellschaften

Hier ist ein kleiner Einblick, wie die Dinge in einer Investmentfondsgesellschaft funktionieren, falls Sie erwägen zu investieren.

Wie bereits erwähnt, wird ein Investmentfonds durch den Kauf von Aktien und/oder Anleihen aufgebaut und verhält sich wie ein virtuelles Unternehmen. Ein Investmentfonds wird von einem Fondsmanager oder einem Anlageberater geleitet. Diese Person wird von einem Vorstand eingestellt. In einigen Fällen kann diese Person der Eigentümer des Fonds sein. Unabhängig von seiner Verbindung zum Fonds ist der Finanzberater oder Fondsmanager jedoch gesetzlich verpflichtet, im besten Interesse der Anteilinhaber zu arbeiten.

Der Finanzberater oder Fondsmanager wird von einigen Analysten unterstützt. Diese Analysten können verschiedene Investments empfehlen oder sind für die Marktforschung zuständig.

Das Nettovermögen (NAV) des Fonds wird von einem Fondsbuchhalter berechnet und dieser bestimmt, ob die Kurse der Anteile steigen oder fallen. Die rechtliche Aufsicht wird durch einen Compliance Officer sichergestellt.

Investmentfondskategorien

Ein wichtiger Schritt vor der Entscheidung, in einen Investmentfonds zu investieren, besteht darin, die verschiedenen Arten von Investmentfonds zu verstehen.

Die European Fund and Asset Management Association (EFAMA) hat einige Hauptkategorien wie folgt festgelegt.

Rentenfonds – diese Fonds ziehen hauptsächlich Anlagen an, die eine feste Rendite zahlen. Zum Beispiel: Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Schuldtitel. Aus dem Fondsportfolio werden Zinsen generiert, die später an die Aktionäre weitergegeben werden können.

Währungsfonds – diese Fonds investieren hauptsächlich in den Geldmarkt (Treuhandfonds, Einlagen, Anleihen)

Multi-Asset-Fonds – Bei Multi-Asset-Fonds ist die Aktion gemischt. Die Vermögensverwalter entscheiden sich normalerweise, in unterschiedlichen Anteilen in den Geldmarkt und in festverzinsliche Wertpapiere, Aktien und Aktien zu investieren.

Aktienfonds – hauptsächlich investieren in Aktien, national oder international

Absolute-Return-Fonds – auch als Vermögensallokationsfonds oder Mischfonds bekannt. Diese Fonds investieren in Aktien und Anleihen und versuchen, das Exposure-Risiko zu reduzieren. Dies sind in der Regel mittel- und langfristige Investitionen.

Indexfonds – Die Indexfonds verfolgen eine andere Strategie: Der Fondsmanager folgt dem Marktindex und kauft nur die Aktien, die einem großen Marktindex entsprechen. Dies bedeutet weniger Ressourcen, also auch weniger Ausgaben.

Vorteile der Anlage in Investmentfonds

Es gibt eine klare Liste von Vorteilen, wenn man in Investmentfonds investiert. Als erstes wäre der vielfältige Charakter zu nennen. Mit mehreren Investitionen und Vermögenswerten verringert der Kauf von Unternehmensaktien aus allen Branchen das Risiko der Investition. Die Idee, diverse zu kaufen, funktioniert wie ein ständiger Backup-Plan. Sie können in reife Industrien, in Wertpapiere mit unterschiedlicher Kapitalisierung investieren oder Sie riskieren mit einem geringeren, kalkulierteren Risiko.

Skalierung. Weniger Transaktionen führen zu weniger Provisionen. Der Versuch, das gleiche System, das so vielfältig ist, mit einem minimalen Risiko selbst nachzubauen, würde sich als sehr teuer erweisen. In einen Investmentfonds zu investieren bedeutet jedoch, in ein bereits funktionierendes System zu investieren.

Zugriff. Ein Investmentfonds gewährt Ihnen Zugang zu verschiedenen exotischen Rohstoffen oder Aktien, die sonst schwer zugänglich erscheinen.

Professionelles Management. Die Investition in einen Investmentfonds, unabhängig von der Höhe, garantiert die Tatsache, dass Ihr Geld von einem professionellen Vermögensverwalter verwaltet und angelegt wird.

Der Nutzen des Einzelnen. Investmentfonds sind die beste Lösung für den Anfang, wenn Sie das Gefühl haben, dass Sie Ihr Geld anlegen, aber nicht aktiv beteiligen sollten. Ihr Geld wird Geld produzieren, Ihnen den Ärger ersparen und Ihnen Zugang zu Liquidität gewähren.

Darüber hinaus könnte Ihr Geld in die Hände eines beliebigen Vermögensverwalters gelangen. Sei es eine, die sich auf den Wert, das Wachstum, die Makroökonomie oder verschiedene andere Stile konzentriert.

Die letzte Investition

Jedes Finanzinstrument ist mit einem Risiko verbunden. Diesem Prozess folgen auch die Investmentfonds. Eine einfache Einteilung würde uns zeigen, welche die sicherste Anlage ist und welche das höhere Risiko birgt.

Ausgehend vom geringeren Risiko haben wir die Währungsfonds, gefolgt von den Rentenfonds, Absolute-Return-Fonds, Multi-Asset-Fonds und Aktienfonds.

Es gibt ein Verhältnis zwischen dem Risiko, das Sie eingehen, und dem erwarteten Einkommen. Einfacher gesagt, eine risikoarme Anlage kann ein konstantes Einkommen bringen, aber im Vergleich zu Anlagen mit hohem Risiko niedrig, die das Potenzial für große Gewinne haben. Dieses Ertragspotenzial ist in der Regel am Aktienmarkt vorhanden. Historisch hat sich gezeigt, dass langfristige Anlagen in Aktien Erträge brachten, deren Erträge anderen Instrumenten überlegen waren.

Berücksichtigen Sie unter Berücksichtigung des Risikos und der erwarteten Erträge, dass auch mittel- und langfristige Anlagen aufgrund von Chancen, die sich rechtzeitig einschlagen können, von der Portfoliobewertung profitieren können.

Zusammenfassend sind hier drei Schlüsselfaktoren zu berücksichtigen, wenn Sie investieren möchten:

– Zeit (d. h. die geplante Investitionslaufzeit)

– Risiko (das Risiko, das Sie eingehen möchten)

– Gewinn (die erwartete Rendite)